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Jul 02, 2023

A Warren Buffet no le preocupa la rebaja de calificación de Fitch en Estados Unidos. ¿Deberías estarlo?

En un shock para la administración Biden y los mercados financieros, Fitch, una agencia de calificación de deuda, ha rebajado la calificación crediticia del gobierno estadounidense de AAA a AA+. La firma explicó su movimiento por

En un shock para la administración Biden y los mercados financieros, Fitch, una agencia de calificación de deuda, ha rebajado la calificación crediticia del gobierno estadounidense de AAA a AA+.

La empresa explicó su medida señalando la arriesgada política del Congreso a principios de junio que casi provocó que el gobierno de Estados Unidos incumpliera su deuda.

"En opinión de Fitch, ha habido un deterioro constante en los estándares de gobernanza durante los últimos 20 años, incluso en materia fiscal y de deuda, a pesar del acuerdo bipartidista de junio para suspender el límite de deuda hasta enero de 2025", dijo la agencia. "Los repetidos enfrentamientos políticos sobre el límite de la deuda y las resoluciones de último momento han erosionado la confianza en la gestión fiscal".

El legendario inversor Warren Buffet, presidente de Berkshire Hathaway, habló para calmar a los mercados.

"Berkshire compró 10 mil millones de dólares en bonos del Tesoro de Estados Unidos el lunes pasado. Nosotros compramos 10 mil millones de dólares en bonos del Tesoro este lunes. Y la única pregunta para el próximo lunes es si compraremos 10 mil millones de dólares en letras del Tesoro a 3 o 6 meses", dijo Buffett en una entrevista con CNBC. "Hay algunas cosas por las que la gente no debería preocuparse, ésta es una de ellas".

Pero una cosa es que un multimillonario no se preocupe. ¿Qué tal alguien como tú?

Los expertos en finanzas personales dicen que todo depende de tus circunstancias. Si tiene ahorros, podría ser bueno para usted a largo plazo si las tasas de interés siguen aumentando. Pero si tiene mucha deuda a tasa ajustable, es posible que en algún momento tenga un verdadero inconveniente. Pero hay pocas señales de eso en el horizonte.

Matthew Schaller, MBA, CFA, CFP de Compardo, Wienstroer, Conrad & Janes de Moneta, en St. Louis, dice que hasta ahora la reacción del mercado de bonos ha sido moderada.

"No esperamos cambios materiales en la deuda de los consumidores, al menos no como resultado de la rebaja", dijo Schaller a ConsumerAffairs. “Las hipotecas están ligadas a los bonos del Tesoro a 10 años, que subieron con la noticia de la rebaja frente a una caída esperada. Lo mismo ocurre con la deuda de tarjetas de crédito y los préstamos para automóviles, que tienden a verse influenciados por el bono del Tesoro a dos años.

Schaller dice que los bonos del Tesoro a dos años deberían haberse disparado si el mercado estuviera realmente preocupado por el estado fiscal de EE.UU., pero sólo aumentó dos puntos básicos, lo que, según él, no es un movimiento anormal en un día de negociación determinado.

"Las noticias sobre la rebaja en sí mismas parecen irrelevantes para las tasas de interés, al menos por ahora", añadió. “El principal razonamiento de Fitch detrás de la rebaja fue la disfunción en Washington. Lo cual, francamente, ha habido disfunción en Washington durante mucho tiempo; parece que esta vez fue razón suficiente para rebajar la calificación de la deuda estadounidense”.

A pesar de todo, Schaller dice que la economía estadounidense todavía muestra resiliencia, "quizás de manera más sorprendente de lo que la mayoría de los economistas predijeron por esta época el año pasado".

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Mark Huffman ha sido reportero de noticias del consumidor para ConsumerAffairs desde 2004. Cubre bienes raíces, precios de gasolina y la economía y ha informado extensamente sobre ventas de opciones negativas. Anteriormente fue reportero y editor de Associated Press en Washington, DC, corresponsal de Westwoood One Radio Networks y Marketwatch.

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